Impacts de MIF 2 pour les clients de Groupama AM

29/09/2017

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La mise en œuvre de MIF 2 implique certains changements sur les informations échangées avec nos clients : tant pour ce qui concerne les informations que Groupama AM fournit au travers des reportings que pour ce qui concerne la connaissance de nos clients.

Réception de reportings nouveaux ou plus détaillés

  • Rapport de gestion en Gestion Sous Mandat : trimestriel contenant la position, la trésorerie, la liste des transactions, les frais, la performance du mandat ; annuel contenant en sus les frais sur base annuelle de surperformance, les frais de recherche et les frais indirects liés aux OPC sous-jacents.
  • Rapport d’alerte -10 % en Gestion Sous Mandat : à chaque baisse de la valeur du portefeuille de 10% par rapport au dernier rapport de gestion périodique, puis à chaque multiple de 10%.
  • Reporting sur les frais : information sur les frais liés aux mandats et aux fonds  exprimée en euros et en pourcentage
  • Reporting sur le financement de la recherche : information fournie à partir d’un budget de recherche prédéfini avec suivi de consommation; validation du client si le budget augmente par rapport à l’année précédente.

Connaissance du client

  • Demande d’informations complémentaires aux clients (en fonction du profil professionnel ou non professionnel du client) au travers d’un KYC contenant des questions sur
    • sa connaissance en matière financière,
    • son expérience en matière financière,
    • ses objectifs d’investissements,
    • son horizon de placement,
    • son appétence au risque,
    • sa capacité à subir des pertes.

 

AVERTISSEMENT

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