Groupama AM reçoit la Corbeille d’Or de la meilleure société de gestion sur un an
Groupama Asset Management a été doublement récompensée par Mieux Vivre Votre Argent lors de la soirée des Corbeilles qui s'est déroulée le 24 septembre 2018. Elle reçoit cette année, la Corbeille Société de Gestion sur un an et par le certificat de la meilleure gamme PEA sur un an
La cérémonie de récompenses des 33ème Corbeilles « Mieux Vivre Votre Argent » s’est tenue le 24 septembre 2018 à l’hôtel intercontinental Opéra à Paris.
A cette occasion, Groupama Asset Management a reçu 2 nouvelles récompenses :
- Corbeille d’Or Société de gestion sur un an
- Certificat Gamme Meilleure Gestion PEA Sur 1 an.
Ces prix reflètent la performance de la gestion des fonds gérés par Groupama Asset Management.
Depuis 1986, Mieux Vivre Votre Argent, magazine incontournable de la presse de l’argent avec une audience de 834 000 lecteurs tous les mois (source ONE 2017), remet les Corbeilles de la gestion collective. Devenu une référence au fil des ans, ce prix vise à récompenser les meilleures gammes des réseaux bancaires et de leurs gestionnaires à travers un nombre de catégories limité (voir la méthodologie ci-après).
Déjà récompensée en 2016 pour son offre de gestion éligible au PEA, Groupama Asset Management confirme cette année la performance de son offre de gestion.
Pour Philippe Setbon » ce prix vient récompenser les performances produites par nos équipes de gestion dans un contexte d’intense compétition mais également le travail et l’engagement collectif de tous nos collaborateurs «
Méthodologie détaillée des Corbeilles
Corbeille d’Or (un an) et Corbeille Long Terme (5 ans) récompensant les gammes des grandes banques et des filiales bancaires des assureurs.
Pour établir l’univers de fonds concourant aux Corbeilles, nous relevons la gamme de fonds présentée sur le site Internet de chaque établissement en début d’année. Ainsi, nous avons la garantie que les fonds notés sont effectivement proposés aux clients.
Chaque fonds est classé dans une catégorie, en fonction de son indice de référence pour les produits purs. Les fonds diversifiés font l’objet d’un traitement à part. Ils sont classés parmi les fonds diversifiés, et regroupés en sept familles (prudent, défensif, équilibré, dynamique, offensif, flexible[i], patrimonial[ii]) selon leur indice de référence.
Tous les fonds sont ensuite notés selon leur performance de façon relative par rapport aux performances des autres fonds de sa catégorie. L’attribution des notes fait l’objet d’une répartition selon une loi normale.
Les performances des fonds sont relevées du 30 juin 2017 au 30 juin 2018 pour la Corbeille d’Or et du 30 juin 2013 au 30 juin 2018 pour la Corbeilles Long Terme.
Chaque société se voit attribuer une note moyenne sur les actions, les diversifiés, les obligations et les fonds éligibles au PEA. Les gammes actions, diversifiés et » PEA » donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gamme sur un et cinq ans. Deux conditions doivent être remplies: les gérants doivent proposer au moins deux fonds dans deux catégories distinctes (pour le prix diversifié) ou quatre fonds dans quatre catégories différentes (actions et PEA) et afficher des performances positives pour au moins la moitié des produits notés.
La Corbeille d’Or et la Corbeille Long terme correspondent, elles, à la note globale composée de 80 % de la note actions et 20 % de la note obligataire. Les conditions : offrir au moins quatre fonds dans autant de catégories différentes, dont un fonds obligataire minimum.
Corbeilles Sociétés de gestion, récompensant la gestion des sociétés de gestion.
La Corbeille Société de gestion rassemble tous les acteurs de la gestion d’actifs. En revanche, nous ne prenons pas en compte l’ensemble de leurs fonds, en ne sélectionnant que les produits disponibles sur les grandes plates-formes de distribution en ligne à des conditions tarifaires négociées (Boursorama, Fortuneo) ou référencés dans les contrats d’assurance vie de la plateforme Axa Thema, auxquels nous avons ajouté les fonds disponibles dans les réseaux, déjà notés dans notre Corbeille d’Or et Corbeille Long Terme. Cette méthode nous permet de ne conserver que les fonds faciles d’accès et ainsi de réduire l’univers des fonds éligibles à la Corbeille Sociétés de gestion. Nous sommes en effet passés d’une base de 20 000 fonds à près de 2 500. Face à la multiplication des produits lancés par les gestionnaires, nous voulons rendre notre prix plus utile aux épargnants, en nous limitant volontairement aux fonds réellement accessibles.
Une fois le tri effectué, la méthode utilisée reste proche de celle des Corbeilles réseaux. Les fonds sont classés dans des catégories en fonction de leur indice de référence pour les produits purs, tandis que les fonds diversifiés sont étudiés séparément, et placés dans des catégories profilées en fonction de leur degré de risque. Chaque fonds est ensuite noté sur un an et sur cinq ans en fonction de sa performance, et aussi de la moyenne et de l’écart type de sa catégorie. Le nombre de catégories notées est plus large et comprend notamment les actions chinoise, les actions Asie hors Japon les fonds sectoriels immobilier….
Pour concourir, une société de gestion doit disposer d’au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes, dont au moins un fonds obligataire. Pour chaque société, une note moyenne a été attribuée sur les actions, les obligations et les diversifiés. Les gestions actions, PEA et diversifiés donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gestion sur un ou cinq ans, à condition que la moitié des produits notés affichent des performances positives. La note générale correspond à la moyenne des notes obtenues dans les catégories actions et obligations, pondérée par un ratio de 80 % pour les produits actions contre 20 % aux fonds obligataires.
Corbeilles Epargne salariale, récompensant les gammes des acteurs de l’épargne salariale
La méthodologie pour ce prix s’aligne sur celle des Corbeilles Or et Société de gestion. Le périmètre des fonds retenus correspond à l’ensemble des FCPE multi-entreprises commercialisés dans une offre PEE ou Perco, disposant de 5 ans d’historique et dont les frais sont affectés au fonds. Il n’y a aucun critère d’encours.
Chaque FCPE reçoit une catégorie Mieux Vivre Votre Argent en fonction de son indice de référence. Les fonds actions affichant une part de titres solidaires sont classés dans une catégorie à part. En revanche, les fonds diversifiés sont affectés à l’un des profils existants (défensif, prudent, équilibré, dynamique, offensif, flexible, patrimonial) en fonction de leur indice de référence ou de leur allocation cible y compris s’ils investissent pour partie dans des titres solidaires.
Les fonds sont ensuite notés en fonction de leurs performances et de celle des autres fonds de leur catégorie selon une répartition de loi normale des performances. La population prise en compte pour la notation est désormais commune FCPE et FCP/Sicav (depuis 2012). Ceci permettra de noter davantage de catégories puisque les populations seront plus importantes (pour rappel une catégorie doit compter au moins 25 individus pour être notée).
La note finale d’un établissement sera composée à 80 % des notes obtenues par ses fonds de catégories diversifiées et à 20 % par ses fonds monétaires. Pour concourir, il faut donc disposer d’au moins un fonds monétaire et d’au moins deux fonds profilés, dans deux catégories distinctes. Les fonds » purs » actions sont notés et récompensés à part.
[i] Les fonds classés en catégorie » flexible » sont ceux n’affichant pas d’indice de référence et dont le prospectus prévoit une large marge de manœuvre pour le gérant. Ont été catégorisés en patrimoniaux ces même produits dès lors que le risque de perte maximum enregistré sur l’année ne dépassait pas 10%.
[ii] Les fonds classés en catégorie » flexible » sont ceux n’affichant pas d’indice de référence et dont le prospectus prévoit une large marge de manœuvre pour le gérant. Ont été catégorisés en patrimoniaux ces même produits dès lors que le risque de perte maximum enregistré sur l’année ne dépassait pas 10%.
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