Information aux porteurs de parts du FCPE Tesorus Prudence

Madame, Monsieur,

En votre qualité de porteur de parts du FCPE TESORUS PRUDENCE (code AMF : 990000082719), nous vous informons que la société de gestion de votre fonds, Groupama Asset Management, a pris la décision de modifier l’indicateur de référence de votre FCPE à compter du 11 juillet 2017.

Le FCPE TESORUS PRUDENCE est nourricier du FCP GROUPAMA PRUDENCE. L’indicateur de référence de votre FCPE est modifié suite à la modification de la date de valorisation de son maître. Ainsi, la date de valorisation de l’indicateur de référence de votre FCPE est modifiée à J-1 afin de conserver la cohérence de la date de valorisation de votre FCPE avec celle de son indicateur de référence

Le nouvel indicateur composite de référence de votre FCPE passe en J-1 pour chaque indice le composant.

	AVANT	APRES
Indicateur de référence	10% MSCI World couvert en Euro clôture (dividendes nets réinvestis), 40% Barclays Capital Euro Aggregate clôture (coupons réinvestis), 50% EONIA capitalisé.	10% MSCI World couvert en Euro clôture J-1 (dividendes nets réinvestis), 40% Barclays Capital Euro Aggregate clôture J-1 (coupons réinvestis), 50% EONIA capitalisé J-1.

 

Nous vous informons également d’une évolution de la règlementation AMF parue le 15 mars 2017 imposant la suppression de la classification  » Diversifié  » au plus tard au 31 décembre 2017. En conséquence et en complément de la modification sur le changement d’indicateur de référence de votre FCPE, la documentation juridique de votre FCPE ne mentionne plus la classification  » Diversifié  » et précise que le FCPE met en œuvre une gestion de type profilé.

Enfin, dans le prolongement de cette opération, la documentation juridique de votre FCPE a également été mise à jour avec certains changements réalisés sur le fonds maître, GROUPAMA PRUDENCE. Ces changements sur le fonds maître sont détaillés ci-après en italique et n’ont pas d’impact sur les caractéristiques de votre FCPE.

Les autres caractéristiques de votre FCPE TESORUS PRUDENCE demeurent inchangées.

Nous vous invitons à prendre connaissance du nouveau prospectus complet du FCPE TESORUS PRUDENCE, qui sera disponible sur notre site Internet à compter du 11 juillet 2017.

Nous vous prions d’agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.

 

 

 

Annexe :

Rappel des modifications apportées au fonds maître, GROUPAMA PRUDENCE (part F)

 

Pour votre information, vous trouverez détailler ci-après les changements intervenus sur le fonds maître GROUPAMA PRUDENCE entraînant la mise à jour de la documentation juridique de votre FCPE TESORUS PRUDENCE.

 

D’une part, la structure des frais de gestion globaux de la part F du FCP GROUPAMA PRUDENCE sera modifiée telle que détaillée ci-dessous :

	AVANT		APRES
	Frais de gestion directs maximum	Frais indirects maximum	Frais de gestion directs maximum	Frais indirects maximum
Part F	0,65% TTC	0,30% TTC	0,80% TTC	0,15% TTC

Cette modification n’entraîne pas d’augmentation des frais de gestion.

 

D’autre part, il est ajouté une commission de rachat sur la part F telle que ci-après détaillée :

	AVANT		APRES
	Commission de souscription non acquise à l’OPCVM	Commission de rachat non acquise à l’OPCVM	Commission de souscription non acquise à l’OPCVM	Commission de rachat non acquise à l’OPCVM
Part F	Taux maximum : 4% TTC	Néant	Taux maximum : 4% TTC	Taux maximum : 4% TTC

Ces commissions de rachat affichées sont des frais maximum. Elles ne sont pas acquises à l’OPCVM et peuvent être inférieures.

 

Dans le prolongement de cette opération, il a également été décidé de mettre à jour la documentation réglementaire de votre FCP avec le Règlement européen SFTR. Ainsi, les rubriques relatives aux dérivés et aux opérations d’acquisition et cession temporaire de titres ont été complétées des mentions SFTR, ainsi que la rubrique relative aux risques pour y intégrer les risques attachés à ces instruments et opérations. Ces risques apparaissant suite à cette mise à jour réglementaire du prospectus ne sont pas des risques supplémentaires, En effet, ils existaient déjà mais sont désormais affichés pour plus de transparence.

Il a également été décidé de supprimer la possibilité de réaliser des opérations d’acquisitions et cessions temporaires de titres.

 

AVERTISSEMENT

Tout investisseur doit prendre connaissance avant tout investissement du prospectus ou du document d’information clé de l’investisseur (DICI) de l’OPCVM. Ces documents et les autres documents périodiques peuvent être obtenus gratuitement sur simple demande auprès de Groupama AM ou sur www.groupama-am.fr.

Ce support non contractuel ne constitue en aucun cas une recommandation, une sollicitation d’offre, ou une offre d’achat, de vente ou d’arbitrage, et ne doit en aucun cas être interprété comme tel.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.