#Récompenses
5 minutes 22 septembre 2022

Groupama AM reçoit un certificat de la meilleure gestion de fonds ISR sur 5 ans

Groupama Asset Management récompensée à nouveau aux Corbeilles Mieux Vivre Votre Argent pour la qualité de sa gestion collective. Les 37èmes Corbeilles " Mieux Vivre Votre Argent " ont eu lieu le 21 septembre 2022 à l'auditorium du groupe Les Echos-Le Parisien d'Evreux , à Paris 15ème.

A cette occasion, Groupama Asset Management a reçu une nouvelle récompense :

  • Certificat de la meilleure gestion de fonds ISR sur 5 ans

 Ce prix reflète la performance de la gestion des fonds gérés par Groupama Asset Management.

X Hoche

Pionnier de la finance durable depuis 2001, et le lancement de notre premier fonds d'investissement responsable, Groupama Asset Management maintient un engagement constant sur cette thématique. Ce certificat matérialise cet effort constant sur la finance durable, et le travail accompli par nos équipes de gestion.

Xavier Hoche
Directeur des gestions chez Groupama Asset Management

Groupama AM de nouveau en tête du classement

Depuis 1986, Mieux Vivre Votre Argent, marque incontournable de la presse patrimoniale avec une audience mensuelle de 895 000 lecteurs (source OneNext Global 2022), remet les Corbeilles de la gestion collective. Devenu une référence au fil des ans, ce prix vise à récompenser les meilleures gammes de fonds des réseaux bancaires et de leurs gestionnaires.

Méthodologie détaillée des Corbeilles par « Mieux Vivre Votre Argent »

Méthodologie détaillée des Corbeilles

Corbeille d’Or (un an) et Corbeille Long Terme (5 ans) récompensant les gammes des grandes banques et des filiales bancaires des assureurs.

Pour établir l’univers de fonds concourant aux Corbeilles Réseaux bancaires, nous relevons la gamme de fonds présentée sur le site Internet de chaque établissement en début d’année. Ainsi, nous avons la garantie que les fonds notés sont effectivement proposés aux clients.

Chaque fonds est classé dans une catégorie, en fonction de l’indice de référence indiqué dans le DICI pour les produits purs. Les fonds diversifiés font l’objet d’un traitement à part. Ils sont classés parmi les fonds diversifiés, et regroupés en six familles (prudent, défensif, équilibré, dynamique, flexiblei, patrimonialii) en fonction de leur indice de référence.

Tous les fonds sont ensuite notés selon leur performance de façon relative par rapport aux performances des autres fonds de leur catégorie si celle-ci compte au moins 25 individus. L’attribution des notes fait l’objet d’une répartition selon une loi normale.

Les performances des fonds sont relevées du 30 juin 2021 au 30 juin 2022 pour la Corbeille d’Or et du 30 juin 2017 au 30 juin 2022 pour la Corbeille Long Terme.

Chaque société se voit attribuer une note moyenne sur les fonds actions, diversifiés, et obligataires.

Les gammes actions, diversifiés et labélisés ISR donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gamme.

Deux conditions doivent être remplies : les gérants doivent proposer au moins trois fonds dans trois catégories distinctes et afficher des performances positives pour au moins la moitié des produits notés.

La Corbeille d’Or et la Corbeille Long terme correspondent, elles, à la note globale moyenne des fonds actions, diversifiés et obligataires. Les conditions : offrir au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes.

 

Corbeilles d’Or (un an) et Corbeille Long Terme (5 ans), récompensant la gestion des sociétés de gestion.

Pour les sociétés de gestion, nous ne prenons pas en compte l’ensemble de leurs fonds, mais seulement ceux disponibles sur les grandes plates-formes de distribution en ligne à des conditions tarifaires négociées (Boursorama, Fortuneo) ou référencés dans les contrats d’assurance vie de Generali, auxquels nous avons ajouté les fonds distribués dans les réseaux bancaires. Cette méthode nous permet de ne conserver que les fonds faciles d’accès et ainsi de réduire l’univers éligibles. Face à la multiplication des produits lancés par les gestionnaires, nous voulons rendre notre prix plus utile aux épargnants, en nous limitant volontairement aux fonds réellement accessibles.

Une fois le tri effectué, la méthode utilisée reste proche de celle des Corbeilles réseaux bancaires. Les fonds sont classés dans des catégories en fonction de leur indice de référence pour les produits purs, tandis que les fonds diversifiés sont étudiés séparément, et placés dans des catégories en fonction de leur allocation cible en actions. Chaque fonds est ensuite noté sur un an et sur cinq ans en fonction de sa performance par rapport à ses pairs.

Pour concourir, une société de gestion doit disposer d’au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes. Pour chaque société, une note moyenne a été attribuée sur les actions, les obligations et les diversifiés. Les gestions actions, ISR et diversifiés donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gestion sur un ou cinq ans, à condition que la moitié des produits notés affichent des performances positives. Autre prérequis : la gamme doit comporter au moins trois fonds dans autant de catégories différentes.  La note générale correspond à la moyenne des notes obtenues dans les catégories actions, obligataires et diversifiés.

 

Corbeilles Epargne salariale, récompensant les gammes des acteurs de l’épargne salariale 

La méthodologie pour ce prix s’aligne sur celle des Corbeilles Réseaux bancaires et Sociétés de gestion. Le périmètre des fonds retenus correspond à l’ensemble des fonds (FCPE, Sicav..) multi-entreprises commercialisés dans une offre PEE ou Perco, disposant de 5 ans d’historique et dont les frais sont affectés au fonds. Il n’y a aucun critère d’encours.

Chaque FCPE ou Sicav reçoit une catégorie Mieux Vivre Votre Argent en fonction de son indice de référence. Les fonds actions affichant une part de titres solidaires sont classés dans une catégorie à part. En revanche, les fonds diversifiés sont affectés à l’un des profils existants (défensif, prudent, équilibré, dynamique, flexible, patrimonial) en fonction de leur indice de référence ou de leur allocation cible y compris s’ils investissent pour partie dans des titres solidaires.

La note finale d’un établissement sera composée des notes obtenues par les fonds diversifiés, actions et monétaires. Pour concourir, il faut donc disposer d’au moins trois fonds, dans autant de catégories distinctes. Les FCPE ou Sicav diversifiés bénéficient aussi d’une notation à part pour concourir au prix de la meilleure gamme de fonds diversifiés, à condition que la moitié des produits notés affichent des performances positives et d’avoir au minimum trois fonds dans trois catégories distinctes.

 

i Les fonds classés en catégorie  » flexible  » sont ceux n’affichant pas d’indice de référence et dont le prospectus prévoit une large marge de manœuvre pour le gérant.

ii Ont été catégorisés en patrimoniaux les fonds flexibles dès lors que la part en actions est limitée à 40%

 


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