GROUPAMA ASSET MANAGEMENT CONVERTIT SES OPCVM AU TAUX ESTER
Dans le cadre du Règlement Benchmark (également appelé Règlement " BMR "), entré en vigueur le 1er janvier 2018, le taux de référence EONIA (Euro Overnight Index Average), déterminé à partir des déclarations des banques sur les taux pratiqués sur le marché interbancaire, cessera d'être publié le 3 janvier 2022. Il sera remplacé par le taux ESTER (Euro Short-Term Rate) publié quotidiennement par la Banque Centrale Européenne.
Groupama Asset Management a donc décidé d’enlever dès à présent la référence au taux EONIA sur les prospectus de l’ensemble des OPC qu’il gère et sur lesquels ce taux était utilisé comme indicateur de référence, pour le remplacer par le taux Ester. Cela concerne principalement les OPC monétaires, les OPC diversifiés avec un benchmark composite ou les fonds de performances absolues (voir liste ci-dessous). Cette modification interviendra à partir du 10 octobre et s’étalera jusqu’à la fin d’année 2021. Vous serez informé de la date de modification pour chaque OPC avant toute entrée en vigueur.
L’ESTER (Euro short-term rate ou €STR) est un taux à court terme en euros qui reflète les coûts d’emprunt au jour le jour en euros non garantis pour les banques de la zone euro. L’ESTER est calculé sous la forme d’une moyenne de taux d’intérêt pondérée par le volume de transactions réalisées. Créé le 2 octobre 2019, ce taux est publié quotidiennement par la BCE. Depuis cette date, l’EONIA est déterminé sur la base de l’ESTER et équivaut à l’ESTER + 8,5 bps.
Ce changement de taux de référence est bien entendu sans incidence sur la qualité de notre gestion monétaire, diversifiée ou performance absolue.
Enfin, nous informons les porteurs de parts des FCP Groupama Entreprises (parts IC – FR0010213355 ; ID – FR0010914978 ; N – FR0010288316 ; M – FR0010693051 ; R – FR0013278702) et Groupama Monétaire (parts IC – FR0010582452 ; ID – FR0013153772 ; N – FR0010693085 ; M – FR0010693069 ; R – FR0013277753) que l’indicateur de référence Eonia Capitalisé sera remplacé par Ester capitalisé à compter du 15 octobre 2021.
Vous trouverez ci-dessous la liste des OPC concernés par cette modification d’indicateur de référence.
| Produit | Indicateurs de reference actuels | Indicateurs de reference futurs |
| G FUND – ALPHA FIXED INCOME | EONIA capitalisé | ESTER capitalisé |
| G FUND – EUROPEAN LONG SHORT EQUITY « | EONIA capitalisé + 5% | ESTER capitalisé + 5% |
| G FUND – SHORT TERM ABSOLUTE RETURN | EONIA capitalisé | ESTER capitalisé |
| G FUND – ABSOLUTE RETURN BONDS | EONIA capitalisé | ESTER capitalisé |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE ALLEGRO | EONIA capitalisé + 6% | ESTER capitalisé + 6% |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE ALLOCATION | EONIA capitalisé + 4% | ESTER capitalisé + 4% |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE PIANO | EONIA capitalisé + 2% | ESTER capitalisé + 2% |
| GROUPAMA PRUDENTE | 10% MSCI World couvert en Euro clôture (dividendes nets réinvestis), 40% Barclays Capital Euro Aggregate clôture (coupons réinvestis), 50% EONIA capitalisé. | 10% MSCI World couvert en Euro clôture (dividendes nets réinvestis), 40% Barclays Capital Euro Aggregate clôture (coupons réinvestis), 50% ESTER capitalisé. |
| GROUPAMA TRESORERIE | EONIA capitalisé | ESTER capitalisé |
| GROUPAMA ULTRA SHORT BOND | EONIA capitalisé | ESTER capitalisé |
AVERTISSEMENT
Tout investisseur doit prendre connaissance avant tout investissement du prospectus ou du document d’information clé de l’investisseur (DICI) de l’OPC. Ces documents et les autres documents périodiques peuvent être obtenus gratuitement sur simple demande auprès de Groupama AM ou sur www.groupama-am.com.