Groupama Asset Management lance une SICAV de droit français multi-compartiment 100% ESG : GROUPAMA FUND GENERATIONS

En 2001, Groupama Asset Management lançait Euro Capital Durable, première SICAV ISR (Investissement Socialement Responsable) de la place. Fidèle à ses convictions et engagements de longue date, Groupama Asset Management innove aujourd’hui en créant GROUPAMA FUND GENERATIONS, une SICAV de droit français multi-compartiment 100% ESG.

Chaque compartiment sera géré selon une approche de conviction, fondée sur notre process de sélectivité des titres et sur la combinaison intégrale de l’analyse financière et extra-financière des sociétés éligibles à l’investissement.

Dès son lancement, GROUPAMA FUND GENERATIONS proposera les fonds G Fund Future for Generations (fonds diversifié thématique), G Fund Global Green Bonds (fonds d’impact investi en obligations vertes) lancés récemment, ainsi que G Fund Credit Euro ISR (fonds ISR « Best in class »), créé en 2008. La SICAV affichera plus de 300 millions d’euros d’encours sous gestion à son lancement le 21 octobre 2019 et vise 1 milliard d’encours d’euros d’ici fin 2020.

D’autres compartiments seront progressivement intégrés à GROUPAMA FUND GENERATIONS, qu’il s’agisse de fonds existants ou de nouvelles solutions d’investissement. Tous ont vocation à avoir un label d’Etat (GreenFin ou Label ISR).

 

Le « flagship » de notre développement ESG

« Notre positionnement historique en matière d’investissement responsable et durable repose sur des efforts constants d’innovation et sur la conception de solutions à forte valeur ajoutée, répondant aux enjeux de nos clients-investisseurs. Notre objectif est de proposer des solutions d’épargne performantes, élaborées avec une vision à long terme des conséquences de nos investissements et capables de conjuguer le couple rendement-risque aux mesures d’impact. » déclare Jean-Marie Catala, Directeur Général Délégué de Groupama Asset Management.

« GROUPAMA FUND GENERATIONS est la figure de proue de nos expertises ESG. Elle devrait assez rapidement compter une dizaine de compartiments labélisés.Pour autant la prise en compte de critères ESG de notre gestion va bien au-delà de la SICAV. D’une part, nous avons d’autres fonds labélisés qui ont vocation à constituer des prochains compartiments de cette SICAV et d’autre part, l’intégration ESG concerne dès aujourd’hui près de 30 milliards d’euros de nos encours (au 30/09/2019). L’intégration des critères ESG a vocation à se généraliser à l’ensemble de nos processus d’investissement, » ajoute Guillaume Berthier, Directeur Marketing.

GROUPAMA FUND GENERATIONS sera accessible à des investisseurs institutionnels, des professionnels de la gestion privée, des réseaux de distribution (internes au Groupe Groupama et externes) et des investisseurs particuliers.

« GROUPAMA FUND GENERATIONS devrait également pleinement profiter des évolutions permises par la loi Pacte, facilitant l’accès tant aux dispositifs collectifs sur les volets de l’épargne retraite et de l’épargne salariale, qu’aux dispositifs individuels, à l’instar de l’assurance-vie » précise Guillaume Berthier.

Enfin, le lancement de GROUPAMA FUND GENERATIONS s’inscrit dans une démarche d’ensemble en cohérence avec la philosophie RSE de Groupama Asset Management : « L’enjeu thématique de la SICAV, fait ainsi parfaitement écho à l’initiative de Groupama Asset Management en matière de responsabilité sociale et qui se concrétise par le partenariat signé avec la fondation AlphaOmega, afin de financer l’éducation de nos plus jeunes générations. » conclut Jean-Marie Catala.

 

DEFINITIONS

Fonds thématiques

« Une gestion thématique consiste à investir dans des entreprises dont le secteur d’activité, les produits ou services répondent à un ou plusieurs enjeux liés au développement durable, préalablement définis comme objectifs de gestion du fonds tels que par exemple le changement climatique, l’eau, l’égalité homme-femme, la santé… »

Fonds d’impact

« L’Impact investing ou investissement à impact, consiste à investir dans des projets, des entreprises ou des organisations avec l’intention de générer un impact positif environnemental ou social mesurable, en même temps qu’une performance financière. »

Fonds ISR et Best-in-Class

« L’investissement socialement responsable ou ISR vise à concilier performance économique et impact social et environnemental, en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie responsable.  » (Source AFG- Association Française de la Gestion Financière). Un fonds best in class sélectionne les entreprises les plus vertueuses au sein de chaque secteur d’activité.

Intégration ESG

Pour Groupama Asset Management, un processus d’intégration ESG se distingue par une identification des critères ESG (Environnement, Social/Sociétal, Gouvernance) selon leur matérialité – par rapport au secteur et à la valeur considérée – et une prise en compte de ces enjeux, propres à chaque processus de gestion considéré. Ainsi, les critères ESG ne sont pas pris en compte systématiquement dans toutes les décisions de gestion mais viennent renforcer les décisions principales, et permettent d’identifier des risques et des opportunités spécifiques.

 

Informations réglementaires – En vigueur à compter du 21 octobre 2019 –

Nom du compartiment	G Fund Future for Generation	G Fund Global Green Bonds	G Fund Credit Euro ISR
Classe d’actifs	Diversifiés	Obligations	Obligations
Allocation stratégique	70% taux / 30% actions	100% taux	100% taux
Objectif de gestion	L’objectif de gestion est la recherche de croissance à moyen terme du capital selon une gestion discrétionnaire, sur une durée d’investissement recommandée supérieure à 3 ans. Pour ce faire, le portefeuille est investi en obligations et actions d’entreprises qui contribuent à développer des solutions favorables, à l’environnement, à la consommation durable et à la santé.	L’objectif de gestion du compartiment est de surperformer l’indice Bloomberg Barclays MSCI Global Green Bond Index Total Return Index Value Hedged EUR Clôture couvert en euros, par le biais d’une gestion active effectuée dans l’univers des green bonds.	L’objectif de gestion est d’obtenir une performance supérieure à celle de l’indicateur de référence Barclays Capital Euro Aggregate Credit Corporate Clôture dans le respect du process ISR du compartiment.
Gamme ESG	Fonds ESG thématique	Fonds Impact	Fonds ISR
Durée de placement recommandée	Supérieure à 3 ans	Supérieure à 3 ans	Supérieure à 3 ans

 

 

Nom du compartiment	G Fund Future for Generation	G Fund Global Green Bonds	G Fund Credit Euro ISR
Code ISIN	FR0010289660	FR0010294991	FR0010702175
Catégorie d’actions	Actions N	N	NC
Souscripteurs concernés	Tous souscripteurs	Tous souscripteurs	Tous souscripteurs
Indicateur de référence	La thématique d’investissement suivie et le caractère discrétionnaire de la gestion du compartiment rendent inapplicable une comparaison a priori avec un indicateur de référence.	Barclays MSCI Global Green Bond Index Total Return Index Value Hedged Euro Clôture	Barclays Capital Euro Aggregate Credit Corporate Clôture
Type d’OPC	OPCVM	OPCVM	OPCVM
Capitalisation/ Distribution	Capitalisation	Capitalisation	Capitalisation
Périodicité de la VL	Quotidienne	Quotidienne	Quotidienne
Souscriptions/ rachats	Tous les jours ouvrés avant 11:00h, heure de Paris. – VL inconnue – Règlement J+3	Tous les jours ouvrés avant 11:00h, heure de Paris. – VL inconnue – Règlement J+3	Tous les jours ouvrés jusqu’à 11:45h, heure de Paris. – VL inconnue – Règlement J+3
Frais de gestion maximum (%)	Fixes : 1,60% (de l’actif net) Variables : Néant	Fixes : 1,40% TTC (actif net hors OPC) Variables : Néant	Fixes : 1,20% TTC (actif net hors OPC) Variables : Néant
Commission de souscription (%)	Non acquises à l’OPCVM : 4% Acquise à l’OPCVM : Néant	Non acquises à l’OPCVM : 4% Acquise à l’OPCVM : Néant	Non acquises à l’OPCVM : 4% Acquise à l’OPCVM : Néant
Commission de rachat (%)	Non acquise à l’OPCVM : Néant Acquise à l’OPCVM : Néant	Non acquise à l’OPCVM : Néant Acquise à l’OPCVM : Néant	Non acquise à l’OPCVM : Néant Acquise à l’OPCVM : Néant
Commission de mouvement	Oui	Oui	Oui
Dépositaire	CACEIS BANK	CACEIS BANK	CACEIS BANK

 

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