Information aux porteurs de parts du FCP RETRAITE DYNAMIQUE
Courrier d'information
Paris, le 01 mars 2016
Madame, Monsieur,
Vous êtes porteur de parts du FCP RETRAITE DYNAMIQUE (code ISIN : FR0007063789), FIA nourricier de l’OPCVM GROUPAMA DYNAMISME. A ce titre, il est investi en totalité et en permanence en parts F du FCP GROUPAMA DYNAMISME et à titre accessoire, en liquidités.
Nous vous informons que la société de gestion Groupama Asset Management, agissant pour le compte du fonds maître de votre FCP, l’OPCVM GROUPAMA DYNAMISME, a décidé de modifier certaines caractéristiques sur l’ensemble des parts du FCP maître.
Ces changements réalisés sur le FCP maître GROUPAMA DYNAMISME entraîne en conséquence la modification du prospectus du FCP RETRAITE DYNAMIQUE.
1. L’opération
Pour votre information, les modifications portant sur le FCP GROUPAMA DYNAMISME, fonds maître du FCP RETRAITE DYNAMIQUE, sont détaillées ci-après :
- Modification de l’affichage des frais du FCP afin de le simplifier en affichant de façon bien distincte les frais de gestion directs propres au FCP GROUPAMA DYNAMISME et ses frais indirects (liés à ses investissements dans des OPC sous-jacents).
Ce nouvel affichage des frais ne modifie pas le niveau global des frais de gestion de votre FCP. Vous trouverez ci-après plus de détails sur cette modification.
- Changement d’une composante de l’indicateur de référence du FCP maitre GROUPAMA DYNAMISME et du FCP nourricier RETRAITE DYNAMIQUE en décidant, pour l’indice actions du fonds, de recourir au MSCI World couvert en Euro en remplacement de l’indice MSCI World Local Currency. Ce nouvel indice actions, couvert en Euro, prend en compte les coûts de couverture des devises et permet d’obtenir un indicateur de référence qui sera plus conforme à la gestion telle qu’elle est mise en œuvre.
Ainsi, à compter du 10 mars 2016, l’indicateur de référence sera en conséquence désormais l’indicateur composite suivant :
80% MSCI World couvert en Euro clôture (dividendes nets réinvestis), 20% Barclays Capital Euro Aggregate clôture (coupons réinvestis).
Les autres caractéristiques de votre FCP demeurent inchangées.
2. Modifications entrainées par l’opération
– Le profil de risque :
Modification du profil rendement/risque : NON
Augmentation du profil rendement/risque : NON
Cette modification est sans conséquence sur le profil de risque et de rendement de votre placement. L’indicateur d’échelle de risque et de rendement demeure à 5.
– Augmentation des frais : NON
La modification apportée sur les frais constitue une seule modification de leur affichage et n’augmente pas le niveau de frais de votre FCP.
D’une part, l’affichage des frais du FCP maître GROUPAMA DYNAMISME a été simplifié pour chacune des catégories de parts, de sorte à afficher de façon bien distincte les frais de gestion directs propres au FCP maître GROUPAMA DYNAMISME et ses frais indirects (liés à ses investissements dans des OPC sous-jacents).
Ce nouvel affichage des frais ne modifie pas le niveau global des frais de gestion du FCP maître GROUPAMA DYNAMISME et n’a en conséquence pas d’incidence sur le niveau global des frais de votre FCP nourricier RETRAITE DYNAMIQUE.
D’autre part, s’agissant des frais de gestion directs du FCP nourricier RETRAITE DYNAMIQUE, leur affichage a également été revu pour les mêmes raisons que la modification de l’affichage des frais du FCP maître GROUPAMA DYNAMISME, à savoir afficher de façon bien distincte les frais de gestion directs propres au fonds nourricier et les frais indirects qui correspondent à la somme des frais directs et indirects du fonds maitre GROUPAMA DYNAMISME sans augmenter le niveau global des frais de gestion.
Vous trouverez ci-après un tableau récapitulatif du nouvel affichage des frais du FCP RETRAITE DYNAMIQUE.
| Avant l’opération | Après l’opération | |
| FCP RETRAITE DYNAMIQUE |
Frais de gestion directs : Taux maximum : 1,75% TTC intégrant les frais de gestion déjà prélevés sur les OPC détenus en portefeuille au prorata du pourcentage de leur détention dans le fonds |
Frais de gestion directs : Taux maximum : 0,55 % TTC |
|
Frais indirects : Taux maximum : 1,20 % TTC |
Frais indirects : Taux maximum : 1,20 % TTC |
|
| FCP maître GROUPAMA DYNAMISME (part F) | Rappel des frais de gestion directs de l’OPCVM maître (part F) ;
Taux maximum : 1,20% TTC intégrant les frais de gestion déjà prélevés sur les OPC détenus en portefeuille au prorata du pourcentage de leur détention dans l’OPCVM. |
Rappel des frais de gestion directs de l’OPCVM maître (part F) :
Taux maximum : 0,65% TTC |
| Frais indirects
Taux maximum : 1,00 % TTC |
Frais indirects
Taux maximum : 0,55% TTC |
Tous les autres frais de votre FCP demeurent inchangés.
Nous vous invitons à prendre connaissance du nouveau prospectus complet du FCP RETRAITE DYNAMIQUE, qui sera disponible sur notre site Internet à compter du 10 mars 2016.
Vous remerciant de votre confiance.
Tout investisseur doit prendre connaissance avant tout investissement du prospectus ou du document d’information clé de l’investisseur (DICI) de l’OPCVM. Ces documents et les autres documents périodiques peuvent être obtenus gratuitement sur simple demande auprès de Groupama AM ou sur www.groupama-am.fr.
Ce support non contractuel ne constitue en aucun cas une recommandation, une sollicitation d’offre, ou une offre d’achat, de vente ou d’arbitrage, et ne doit en aucun cas être interprété comme tel.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.