Méthodologie détaillée des Corbeilles

Corbeille d’Or (un an) et Corbeille Long Terme (5 ans) récompensant les gammes des grandes banques et des filiales bancaires des assureurs.

Pour établir l’univers de fonds concourant aux Corbeilles, nous relevons la gamme de fonds présentée sur le site Internet de chaque établissement en début d’année. Ainsi, nous avons la garantie que les fonds notés sont effectivement proposés aux clients.

Chaque fonds est classé dans une catégorie, en fonction de son indice de référence pour les produits purs. Les fonds diversifiés font l’objet d’un traitement à part. Ils sont classés parmi les fonds diversifiés, et regroupés en sept familles (prudent, défensif, équilibré, dynamique, offensif, flexible, patrimonial) selon leur indice de référence.

Tous les fonds sont ensuite notés selon leur performance de façon relative par rapport aux performances des autres fonds de sa catégorie. L’attribution des notes fait l’objet d’une répartition selon une loi normale.

Les performances des fonds sont relevées du 30 juin 2018 au 30 juin 2019 pour la Corbeille d’Or et du 30 juin 2014 au 30 juin 2019 pour la Corbeille Long Terme.

Chaque société se voit attribuer une note moyenne sur les actions, les diversifiés, les obligations et les fonds éligibles au PEA. Les gammes actions, diversifiés et  » PEA  » donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gamme sur un et cinq ans. Deux conditions doivent être remplies: les gérants doivent proposer au moins deux fonds dans deux catégories distinctes (pour le prix diversifié) ou quatre fonds dans quatre catégories différentes (actions et PEA) et afficher des performances positives pour au moins la moitié des produits notés.

La Corbeille d’Or et la Corbeille Long terme correspondent, elles, à la note globale composée de 80 % de la note actions et 20 % de la note obligataire. Les conditions : offrir au moins quatre fonds dans autant de catégories différentes, dont un fonds obligataire minimum.

Corbeilles Sociétés de gestion, récompensant la gestion des sociétés de gestion.

La Corbeille Société de gestion rassemble tous les acteurs de la gestion d’actifs. En revanche, nous ne prenons pas en compte l’ensemble de leurs fonds, en ne sélectionnant que les produits disponibles sur les grandes plates-formes de distribution en ligne à des conditions tarifaires négociées (Boursorama, Fortuneo) ou référencés dans les contrats d’assurance vie de la plateforme Axa Thema, auxquels nous avons ajouté les fonds disponibles dans les réseaux, déjà notés dans notre Corbeille d’Or et Corbeille Long Terme. Cette méthode nous permet de ne conserver que les fonds faciles d’accès et ainsi de réduire l’univers des fonds éligibles à la Corbeille Sociétés de gestion. Nous sommes en effet passés d’une base de 20 000 fonds à près de 2 500. Face à la multiplication des produits lancés par les gestionnaires, nous voulons rendre notre prix plus utile aux épargnants, en nous limitant volontairement aux fonds réellement accessibles.

Une fois le tri effectué, la méthode utilisée reste proche de celle des Corbeilles réseaux. Les fonds sont classés dans des catégories en fonction de leur indice de référence pour les produits purs, tandis que les fonds diversifiés sont étudiés séparément, et placés dans des catégories profilées en fonction de leur degré de risque. Chaque fonds est ensuite noté sur un an et sur cinq ans en fonction de sa performance, et aussi de la moyenne et de l’écart type de sa catégorie. Le nombre de catégories notées est plus large et comprend notamment les actions chinoise, les actions Asie hors Japon les fonds sectoriels immobilier….

Pour concourir, une société de gestion doit disposer d’au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes, dont au moins un fonds obligataire. Pour chaque société, une note moyenne a été attribuée sur les actions, les obligations et les diversifiés. Les gestions actions, PEA et diversifiés donnent lieu à la remise d’un prix de la meilleure gestion sur un ou cinq ans, à condition que la moitié des produits notés affichent des performances positives. La note générale correspond à la moyenne des notes obtenues dans les catégories actions et obligations, pondérée par un ratio de 80 % pour les produits actions contre 20 % aux fonds obligataires

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