GROUPAMA ASSET MANAGEMENT SOSTITUISCE L’EONIA CON L’ESTER
Ai sensi del regolamento sugli indici di riferimento (noto anche come regolamento "BMR"), entrato in vigore il 1° gennaio 2018, il tasso di interesse medio di riferimento nelle operazioni a brevissima scadenza (Euro Overnight Index Average, EONIA), determinato dagli estratti conto bancari dei tassi di mercato interbancari, cesserà di essere pubblicato il 3 gennaio 2022. Sarà sostituito dal tasso interesse sui finanziamenti a breve termine (Euro Short-Term Rate, ESTER), pubblicato giornalmente dalla Banca Centrale Europea.
Groupama Asset Management ha pertanto deciso di eliminare il riferimento al tasso EONIA dai prospetti di tutti gli OICR che gestisce e per i quali questo tasso era utilizzato come indicatore di riferimento, sostituendolo con il tasso ESTER. Si tratta principalmente di OICR monetari, OICR diversificati con un indice di riferimento composito o fondi a rendimento assoluto (si veda l’elenco di seguito). Suddetta modifica avrà luogo dal 10 ottobre fino alla fine del 2021. Prima dell’entrata in vigore, Sarà data informazione della data della modifica relativa a ciascun OICR.
L’ESTER (Euro short-term rate o €STR) è un tasso a breve termine in euro che riflette i costi di prestito overnight in euro non garantiti per le banche della zona euro. L’ESTER è calcolato come un tasso di interesse medio ponderato per il volume delle transazioni effettuate. Creato il 2 ottobre 2019, questo tasso è pubblicato giornalmente dalla BCE. Da allora, l’EONIA è determinato sulla base dell’ESTER ed è equivalente all’ESTER + 8,5 bps.
Tale variazione dei tassi di riferimento non influisce, ovviamente, sulla qualità della nostra gestione monetaria, diversificata o a rendimento assoluto.
Infine, informiamo i titolari di quote del FCI Groupama Enterprises (quote IC – FR0010213355; ID – FR0010914978; N – FR0010288316; M – FR0010693051; R – FR0013278702) e Groupama Monétaire (quote IC – FR0010582452; ID – FR0013153772; N – FR0010693085; M – FR0010693069; R – FR0013277753) che l’indicatore di riferimento EONIA capitalizzato sarà sostituito dall’ESTER capitalizzato a partire dal 15 ottobre 2021.
Si riporta di seguito l’elenco dei OICR interessati dalla variazione dell’indicatore di riferimento.
| Prodotto | Indicatori di riferimento correnti | Indicatori di riferimento futuri |
| G FUND – ALPHA FIXED INCOME | EONIA capitalizzato | ESTER capitalizzato |
| G FUND – EUROPEAN LONG SHORT EQUITY | EONIA capitalizzato + il 5%. | ESTER capitalizzato + il 5%. |
| G FUND – SHORT TERM ABSOLUTE RETURN | EONIA capitalizzato | ESTER capitalizzato |
| G FUND – ABSOLUTE RETURN BONDS | EONIA capitalizzato | ESTER capitalizzato |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE ALLEGRO | EONIA capitalizzato + il 6%. | ESTER capitalizzato + il 6%. |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE ALLOCATION | EONIA capitalizzato + il 4%. | ESTER capitalizzato + il 4%. |
| GROUPAMA FP FLEXIBLE PIANO | EONIA capitalizzato + il 2%. | ESTER capitalizzato + il 2%. |
| GROUPAMA PRUDENTE | 10% MSCI World con copertura in euro alla chiusura (dividendi netti reinvestiti), 40% Barclays Capital Euro Aggregate alla chiusura (cedole reinvestite), 50% EONIA capitalizzato. | 10% MSCI World con copertura in euro alla chiusura (dividendi netti reinvestiti), 40% Barclays Capital Euro Aggregate alla chiusura (cedole reinvestite), 50% ESTER capitalizzato. |
| GROUPAMA TRESORERIE | EONIA capitalizzato | ESTER capitalizzato |
| GROUPAMA ULTRA SHORT BOND | EONIA capitalizzato | ESTER capitalizzato |
Dichiarazione di limitazione di responsabilità
Prima di investire, si invitano gli investitori a consultare il prospetto o il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KIID) dell’OICR. Tali documenti e gli altri documenti periodici possono essere ottenuti gratuitamente su semplice richiesta presso Groupama Asset Management o su www.groupama-am.com.